9月13日,随着1亿元理财资金顺利转入托管行中信银行西安分行,标志着我行长盛理财第一期产品发行成功。本次发行从开始筹备到成功发行历时2个月,其间总行有关部门同各分行密切配合、相互协作,不但确保了产品的成功发售,而且锻炼了队伍、提升了品牌。总体来看,本次产品的发行具有以下几个方面的特点:
一、该产品是我行自主开发的首款债券货币型集合理财产品,是总行为应对银信合作新变化,在对货币市场和我行客户需求充分调研基础上,按照标准产品开发流程组织设计的第一款产品。
二、本次发行是继7月2日核心业务系统上线后最大规模的新产品投放,是对核心业务系统结构性理财功能的全面检验,发行成功标志着核心业务系统应用进入新阶段。
三、发行区域覆盖全行。本次发行中,营业部、各分行、直属支行均实现销售,出单网点共计57家,网点覆盖率达84%。其中:宝鸡、汉中、榆林分行分别实现销售3,405.4万元、1,821.8万元和1,813万元,合计占总销售额的70.4%,为发行成功发挥了重要作用。
四、打造长安银行特色理财品牌。总行以“长盛理财”作为我行债券货币型系列理财产品品牌并统一设计、印刷具有长安银行品牌特色的宣传品、相关协议,发行前在全辖网点宣传、推广,扩大了长盛理财品牌在广大客户中的知名度和影响力。
五、为保障发行质量,事前总行分两期对全行近150名理财客户经理、操作柜员进行理财业务培训,培训主要从理财业务特点、监管规定、长盛理财产品要素、会计人员操作等四个方面展开,使参训学员掌握了理财产品及其销售的基础知识和技能。
六、借鉴先进营销管理模式的一次尝试。发行期间,总行有关部门通过短信、电话、邮件等方式随时保持与各分行行长、主管行长、业务部门的联系,密切监测销售情况。每日营业终了总行及时通报各分行销售业绩,并制定差异化销售策略,发行节奏控制较好,最终提前2天完成发行任务。
我行发展理财业务,不仅有利于改善客户结构和业务结构,同时有助于为金融消费者提供更丰富的投资工具,更有助于提高我行综合竞争能力。长盛理财第一期产品的成功发行是我行继信贷类理财产品之后拓展的又一新的业务领域,总行将进一步采取措施推动理财业务持续健康发展。
